Liens KYC

Sur la page client, vous pouvez créer une session KYC (know your customer) et accéder à votre historique avec l’alias, le nom/email du client, le statut ainsi que le wallet client. En cliquant sur “Créer une session de KYC” (cf. encadré rouge), vous avez la possibilité de créer une nouvelle session.

Pourquoi est-ce important ?

Le KYC est essentiel pour vérifier l’identité des payeurs, prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il permet aussi de se conformer aux lois, d’évaluer les risques et de sécuriser les transactions. Sans KYC, les entreprises peuvent s’exposer à des fraudes et à des sanctions réglementaires.

Il existe deux façons de diffuser un lien KYC

• Session KYC : cela permet au commerçant de suivre l'avancée du KYC et d'identifier le destinataire.

• Lien générique : il peut être partagé en masse et est le même pour tout le monde.

Le KYC est exigé pour les transactions supérieures à 1 000 € sur un wallet

Le KYC est exigé pour les transactions supérieures à 50 000 € sur un exchange

Après avoir cliqué sur “Créer une session de KYC”, voici l’écran qui s’affiche (cf. image en dessous). Vous pouvez renseigner l’alias et le nom ou mail du client (cf. encadré rouge) puis cliquer sur “Créer”

Une fois que la session est créée, elle apparaît en première position et son statut affiche “en attente”. C’est donc au client de faire le nécessaire pour que la session soit approuvée. Si la session de KYC s’effectue à distance, vous pouvez copier-coller le lien de celle-ci en cliquant sur le carré bleu au bout à droite. Vous pouvez après envoyer ce lien à votre client.

Lorsque le lien est envoyé au client (par mail, whatsapp…), son interface est la suivante (cf. image en-dessous). Il lui reste donc à cliquer sur “Démarrer la vérification” (cf. entouré en rouge).